Saber como fazer um relatório financeiro e interpretá-lo de maneira inteligente é uma habilidade importantíssima para diferentes profissionais e empresas, sobretudo as clínicas e consultórios.
O principal motivo disso é que os relatórios permitem ter um maior controle sobre a gestão financeira da empresa e garantir uma visão clara do seu desempenho ao longo do tempo, principalmente quando pensamos na sustentabilidade do negócio.
Neste artigo, vamos explorar os principais tipos de relatórios financeiros, como elaborá-los e sua importância para uma gestão eficaz.
Um relatório financeiro é um documento que resume e organiza informações financeiras de uma empresa a partir de um determinado período, detalhando as receitas, despesas, lucros e fluxo de caixa.
Eles são importantíssimos para clínicas e consultórios que buscam manter uma operação sustentável e lucrativa, já que permitem aos gestores uma tomada de decisões melhor informadas sobre o futuro da empresa.
Alguns relatórios são usados internamente para tomar decisões de gestão, enquanto outros podem ser necessários para apresentar a situação financeira a investidores ou instituições financeiras.
Ao aprender como fazer um relatório financeiro, devemos ter em mente que a importância de um relatório bem-feito está em sua capacidade de oferecer clareza sobre o desempenho do negócio e identificar áreas de melhoria.
Isso é especialmente relevante para clínicas médicas e odontológicas, onde a correta gestão financeira garante a continuidade dos serviços, a satisfação dos pacientes e a eficiência operacional.
Existem diversos tipos de relatórios financeiros que podem ser utilizados para monitorar a saúde financeira de uma clínica em diferentes aspectos.
Cada um deles oferece informações específicas e é utilizado em momentos distintos da gestão, aqui estão os principais relatórios financeiros:
O Demonstrativo de Fluxo de Caixa (DFC) mostra a movimentação de entrada e saída de dinheiro em um determinado período, sendo majoritariamente utilizado para gerenciar o fluxo de caixa da clínica.
Ele auxilia no controle do saldo de caixa e identifica se o negócio está gerando caixa suficiente para manter suas operações e cumprir suas obrigações financeiras no curto prazo.
A Demonstração de Resultado do Exercício (DRE) é um relatório que resume as receitas e despesas de um período, indicando se a clínica teve lucro ou prejuízo.
Esse relatório ajuda a medir a performance financeira de maneira mais ampla e avaliar se o modelo de negócios é sustentável, por isso, é um dos principais documentos utilizados por investidores e gestores.
O Balanço Patrimonial oferece um retrato da posição financeira da clínica em um determinado momento, listando todos os ativos (bens e direitos), passivos (dívidas e obrigações) e o patrimônio líquido (diferença entre ativos e passivos).
Esse relatório é fundamental para avaliar a saúde financeira da clínica a longo prazo e determinar o potencial da empresa em gerar valor para seus proprietários, sócios ou investidores.
O relatório de contas a pagar e a receber é útil para manter o controle sobre as despesas correntes e antecipar o fluxo de caixa, pois detalha todas as obrigações de pagamento da clínica e os valores que ela tem a receber num futuro previsto.
Uma das suas maiores utilidades está em evitar inadimplências e a garantir que os recursos financeiros disponíveis sejam utilizados de forma inteligente.
Agora que você conhece os tipos de relatórios financeiros, vamos abordar como fazer um relatório financeiro para sua clínica médica ou odontológica.
Para isso, é necessário seguir os seguintes passos:
Um exemplo de relatório financeiro poderia ser uma DRE de uma clínica odontológica ao longo de um mês:
Vamos supor que, no mês de agosto, a clínica teve uma receita de R$100.000 e custos totais de R$60.000.
Nesse caso, a DRE indicaria um lucro bruto de R$40.000 e após a dedução de despesas administrativas e impostos no valor de R$15.000, o lucro líquido seria de R$25.000.
Além disso, usar um demonstrativo de fluxo de caixa para monitorar as entradas e saídas de dinheiro nesse período ajudaria a identificar eventuais problemas de liquidez, como atrasos no recebimento de pagamentos ou grandes despesas inesperadas.
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Saber como fazer um relatório financeiro é de extrema importância para manter a saúde financeira de clínicas ou consultórios, pois por meio de desses relatórios é possível acompanhar o desempenho da empresa e tomar decisões mais estratégicas.
Com uma gestão financeira adequada, você pode identificar áreas de melhoria e garantir que a sua clínica opere de forma crescente a longo prazo.
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